+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Если у лица закрыт счетчто происходит с деньгами

Наталья решила открыть магазин специй. Как только долг, из-за которого заблокировали переводы, будет закрыт, вам снова станут доступны любые транзакции. Также банк может ограничить дистанционное банковское обслуживание ДБО. Что делать? Затем стоит как можно быстрее устранить нарушение: подать декларацию, заплатить налоги.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Заброкировали счет / Вывод денег / Обнал Как вывести деньги с расчетного счета /

Брокерский счет

Кажется, что деньги на расчётном счёте уже не совсем твои: их видит налоговая, с них надо платить налоги. Тут надо пояснить. ИП может законно существовать без расчётного счёта. Клиенты будут платить наличными, а предприниматель наличными будет оплачивать налоги и взносы через операциониста в банке. Платежку можно заполнить на сайте налоговой. Другой вариант — платить с личного счёта ИП.

Если ваш договор стоит дороже, по закону нужно платить по безналу. Если вы получаете наличку от физлиц, есть вероятность, что вам придётся пользоваться кассовым аппаратом — либо уже сейчас, либо с лета года, а может и с лета года.

Екатерина Мирошкина написала про отсрочку по онлайн-кассам. Чтобы точно определиться, нужно это или нет, поговорите с хорошим бухгалтером и не доверяйте информации в интернете. Для некоторых видов услуг есть утверждённые формы бланков строгой отчётности — например, если вы оказываете туристические или ветеринарные услуги.

В налоговом кодексе нет прямого запрета на использование личных карт для деятельности ИП. Но оговорки есть в инструкциях ЦБ и в условиях банковского обслуживания. Рискнуть, конечно, можно: например, договориться, чтобы клиент переводил вам на карту, не указывая, что вы ИП.

У нас всё круто: длинный платёжный день, к счёту сразу привязана карта, удобный интернет-банк, встроенная облачная бухгалтерия, сразу оформляем вам ЭЦП, через нас можно отправлять отчёты в налоговую. Счета клиентам можно выставлять прямо в телефоне. Все документы привезём, вам никуда ехать не надо. На бумажки и проверки уйдет 2—3 дня, но счёт зарезервируем сразу. Во всём вам будут помогать менеджеры. Мы удобный, но не самый дешёвый банк. Дешевле, чем у нас, вы, конечно, найдёте.

Удобнее, чем у нас, — едва ли. Про них скоро напишем отдельную статью. Если речь о счёте ИП, то, наоборот, деньгами пользоваться очень легко. Мало кто об этом знает. Деньги на счёте ИП — ваша собственность. А если вы в браке, то ваша совместная с супругом собственность. Вы можете эти деньги тратить как посчитаете нужным: хоть на оборудование, хоть на закупки, хоть на корм для кота. Для налоговой главное, чтобы вы платили налоги и не занимались обналом.

Остальное уже ваше дело. Самый простой способ пользоваться деньгами ИП — подключить к счёту банковскую карту и платить ей везде, где надо: в магазинах и кафе, в путешествиях. С неё же можно снимать деньги, но с этим надо быть аккуратным, об этом ниже. Как на самом деле: банк может запретить операции через интернет-банк, если подозревает вас в обнале или каких-то других незаконных операциях. Если вы просто тратите деньги с карты, для банка и налоговой это нормально.

Подробно о том, как не прослыть обнальщиком, мы уже писали: статья основана на рекомендациях ЦБ, поэтому доверяйте ей так же, как доверяли бы самому ЦБ. Нет, документы о расходах для расчёта налоговой базы нужно будет представлять в налоговую отдельно от других документов. По запросу налоговой. О них мы напишем в другой раз. В книге учитываются все ваши бизнесовые доходы и расходы, и уже на основании неё и других документов вы будете доказывать налоговой, что ваши траты должны уменьшать налогооблагаемую базу.

Все банки берут комиссию и устанавливают лимиты на снятие наличных с расчётного счёта ИП. Снимать можно в любом банкомате.

Финмониторинги банков внимательно следят за суммами снятия: если вы получили и сразу сняли все или почти все деньги со счёта, вам наверняка позвонят из финмониторинга и попросят объяснить происхождение поступивших денег. Придётся показывать сотрудникам договор и закрывающие документы с клиентом, ждать проверки. Это происходит не по прихоти банка. ЦБ очень жёстко ведёт себя в вопросах борьбы с обналом, и, если банки не будут следить за обналом у себя, ЦБ будет такие банки закрывать — пострадают все.

Поэтому все деньги со счёта лучше не снимать. Ежемесячно ИП может переводить на личный счёт Tinkoff Black до тысяч рублей. Себе в другой банк или на личный счёт в этом же банке — без проблем. В тарифе банка будут некоторые ограничения, когда это делается без комиссии, но в целом ни у банка, ни у налоговой вопросов не будет. Другим людям просто так, без повода — чаще всего можно. Например, если хотите перевести деньги родственникам, то вопросов не будет.

Перечислить подруге круглую сумму в честь дня рождения — пожалуйста. Другим людям регулярно — у налоговой могут возникнуть вопросы, нет ли у вас трудовых отношений. Например, если вы регулярно отправляете одну и ту же сумму одному и тому же человеку, но при этом он не ваш сотрудник и вы не платите за него взносы, то налоговая может провести проверку.

Если выяснится, что у вас трудовые отношения, то могут начислить налоги, взносы и штрафы. Индивидуальный инвестиционный счёт оформляется на физлицо, но брокер — это юрлицо. Вы можете перевести деньги на счёт ИИС , заплатите только комиссию за перевод юрлицу. Да, можете, но предусмотрите все варианты. Вы заплатите столько, сколько заплатили бы за перевод юридическому или физическому лицу, в зависимости от продавца. С самим переводом проблем не будет, но могут быть проблемы с квартирой: например, налоговая может посчитать, что вы купили квартиру для бизнеса, и, когда продадите, посчитает сумму продажи налогооблагаемым доходом на самом деле тут важен ОКВЭД.

Такое было тут недавно. С этим сложнее: финмониторинг может расценить перевод физлицу как обнал и попросить документы — держите их под рукой. Переводы физлицам дороже, чем переводы юрлицам. Банки хотят, чтобы вы держали у них деньги, поэтому создают для этого выгодные условия. Если есть цель получать дополнительный доход, то есть смысл держать деньги на счёте.

Тем, кто переживает из-за сохранности капитала, можно распределить риск и держать деньги во многих банках, у нескольких брокеров и в разных ликвидных инвестиционных инструментах. Складывать все деньги на один счёт кажется слишком рискованным , но это общая проблема с финансами, а не конкретно с ИП. Если банк входит в систему страхования вкладов , то деньги ИП застрахованы так же, как деньги физлиц, — в пределах лимита 1,4 млн рублей.

Процедура выплаты такая же, как и с физлицами. Если у вас в одном банке и личный счёт, и расчётный счёт ИП, то лимит будет тот же — 1,4 млн, так как оба счёта принадлежат одному и тому же физическому лицу.

Если, например, у вас ЕНВД и вы работаете с тремя банковскими счетами, проверьте, чтобы налоги платились со всех трёх, а не с одного. Многие предприниматели по закону должны пробивать чеки и работать с кассой. А многие из этих — ещё и подключать онлайн-кассу. Читайте об этом подробно в наших статьях и, ради всего святого, заручитесь поддержкой профессионального бухгалтера. Не надо такие сложные вещи решать по советам и статьям из интернета.

Не рискуйте. Найдите профессионала. Если вы ИП на УСН, вам нужно будет отчитываться перед налоговой о своих доходах или доходах и расходах.

Для этого удобно, когда ваша бухгалтерия имеет доступ к вашему банку или у них настроена интеграция. Мы часто читаем в интернете истории, как людям блокируют счета якобы ни с того ни с сего. Мы проверяем такие истории и очень часто обнаруживаем, что эти истории рассказывают владельцы транзитных и обнальных фирм. У обычных предпринимателей, которые просто продают товары или оказывают услуги, таких проблем не возникает. Если вам платят из-за границы, вас обязательно будет проверять валютный контроль.

Это серьёзное дело, будьте внимательны. Консультируйтесь с юристами и бухгалтерами. Заручитесь поддержкой профессионального бухгалтера. Не решайте сложные вещи по советам и статьям из интернета. Александр Кабешов. Отчёт на 1 вопрос, ты покупаешь для бизнеса и должен вести бизнес согласно правилам.

Ты покупаешь у частников домохозяйств которые не организовали ИП щас это типа самозанятые, они и не кфх и не юрлицо. Встаёт резонный вопрос как тебя такого честного отделить от всех остальных обнальщиков? Какой документ ты предоставишь в свою защиту, если ты купил с рук. По этому если вопрос ставится о таких суммах то и объекты взаимоотношений должны соответствовать общим правилам то есть иметь статус и соответсвующие документы договор, кассовый чек и т.

Антон Сучков. Свое частное, наматываете на общее. Для банка и органов плевать, что вы там лично хотите делать, и как по вашему будет правильно.

Раз ведешь бизнес давай документы. Доков нет? На этом этапе заканчивается обсуждение и не продолжается дальше на тему "но!

Почему опасно копить деньги на накопительных счетах

Кажется, что деньги на расчётном счёте уже не совсем твои: их видит налоговая, с них надо платить налоги. Тут надо пояснить. ИП может законно существовать без расчётного счёта. Клиенты будут платить наличными, а предприниматель наличными будет оплачивать налоги и взносы через операциониста в банке.

Если с вашим расчётным счётом происходит что-то непонятное, в первую Для юридических лиц каждый банк сам устанавливает лимит на что могут закрыть счёт, что могут отправить деньги на спец счёт в ЦБ.

Налоговая заблокировала счет

This information will be visible to anyone who visits or subscribes to notifications for this post. Are you sure you want to continue? Если вам нужно, чтобы тот или иной контент был изменен согласно действующему законодательству, воспользуйтесь этим инструментом. Справка Google. Справочный центр Сообщество Новости. Google Реклама. Возможно, эта информация уже неактуальна. Воспользуйтесь поиском или ознакомьтесь с недавно заданными вопросами. Автор первой записи - косметика работа. Не поступили деньги на счет.

Банковский счет: как открыть, что такое банковская тайна и зачем хранить деньги в золоте

Налоговая вправе заблокировать счет компании. Так налоговая защищает интересы государства. Право налоговой описывает 11 глава НК. Зато она вправе блокировать все счета компании. При блокировке сам счет работает.

Считается, что банки любят контролировать все действия юридических лиц.

У вас закрыли счет? Что-то пошло не так!

Рынок офшорныхуслуг переворачивается с ног на голову. Процесс начался достаточно давно, но ни когдаон не имел такой интенсивности. Привычные схемы не работают, знакомые банкизакрывают счета, офшорные компании перестают пользоваться спросом иконсалтинговые компании, ориентированные исключительно на продажу компаний и неимеющие опыта консультирования по налоговым и управленческим вопросам, умирают. Мы часто слышим отнаших клиентов о том, что им закрыли счет то в одном крупном европейском банке,то в другом. Последний случай произошел на прошлой неделе, когда одному изклиентов в банке Великобритании закрыли счет без объяснения причин. Этопроизошло спустя 10 лет постоянной совместной работы.

Банк заблокировал счет. Что делать?

Банковский счет нужен, чтобы переводить и хранить деньги, получать наличные в банкомате, безналично оплачивать товары и конвертировать одну валюту в другую. Разберемся, как открыть и закрыть счет, что такое банковская тайна и зачем хранить деньги в золоте. Текущий счет — это счет, который банк открывает для физического лица и который не предназначен для операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Банк может использовать деньги, которые находятся на вашем текущем счете, — но при этом он гарантирует ваше право беспрепятственно распоряжаться ими. За использование ваших денег банк может платить проценты и зачислять их на ваш счет на тот же или другой, который вы укажете. Услуги банка по совершению операций с деньгами на счете, как правило, платные. Чтобы накопить деньги, выгоднее открыть банковский вклад или использовать другие финансовые инструменты. Списать средства с вашего счета без вашего согласия не может никто.

Что происходит с деньгами Если клиент переведет вам деньги за заказ, вы увидите их на счете и получите смс от банка. Причем, закрыть счет и открыть новый в другом банке не получится, это запрещено.

Как устроен банковский контроль

Напрямую торговать на бирже нельзя — для любых сделок, включая инвестиции, куплю-продажу ценных бумаг, опционов и фьючерсов, требуются посредники. В их роли выступают брокеры — компании, имеющие специальные лицензии от Центробанка. Именно брокеры открывают счета для физических и юридических лиц и позволяют зарабатывать деньги на биржевых колебаниях. Брокерский счет БС можно сравнить с кошельком, где хранятся деньги и ценности.

Накопительный счет — нечто среднее между вкладом и счетом доходной банковской карты. Вкладчик свободно распоряжается средствами счета и ежемесячно получает на остаток доход, сопоставимый с доходом от депозита, однако не может в любой момент где угодно делать покупки со счета. Деньги на счете лучше защищены от карточных мошенников. Но в отличие от вклада накопительный счет бессрочный, а закрыть его можно в любой момент без потери дохода. Еще 3—4 года назад накопительные счета встречались нечасто, а сегодня редкий банк не предлагает такого продукта. И их становится все больше.

.

.

.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ипат

    Путин 1, а мудаков которые хотят обобрать народ 1000000. Так что не надо во всём венить Путина. Заебали!

  2. Александр

    Нужен импичмент, пошел он на а не выборы ему. Он падло еще такого тут успеет наворотить до выборов. С другой стороны, кто вам сказал, что прийдёт новый кто лучше! Юля? Даааа, она то порядок наведёт конечно. Ещё одного зека в президенты, почему бы и нет.

  3. brobettitith

    Ударяют книжкой по голове пока не расскажешь то чего даже не знаешь, уголовный и процессуальный не работает, работает только закрытый указ президента, там могут отпустить без трусов в районе заполярья, про яица захлопнуть дверью вообще не говорю, судья, прокурор и адвокат даже не заметят что у вас выколот глаз, или отрезана нога. Поп на исповеде скажет а что ты хотел? времена от сотворения не менялись

  4. Ариадна

    А если йорику скажут фас и он пойдет прыгать на Вас, это можно считать целенаправленной попыткой причинить вред? :)

  5. Адам

    Нажаль у нас добре не буває, керівництво держави завжди знайде можливість ошукати людей. Нажаль друзі шари в нашій країні для простих людей не було та не буде. Хоча шанс є і всі ми розуміємо який а в слух не кажемо. Скоро вибори зробіть правильний вибір, при змозі не дайте бабкам та дедкам знову нам обрати майбутнє. Доля наша в наших руках, вірю прийде час будемо ставити на облік машини з інших країн не більше ніж двісті євро. Миру всім !